Kaur
Руслан Каюмов

 
Уровень 47

  Торгую в компаниях:

  Моя торговля


График торгового счета Kaur


Группа "Школа трейдеров"

Рейтинг 315



РЕКОМЕНДУЮ



Как начать работать на фондовом рынке, открываем Индивидуальный Инвестиционный Счёт

Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС) — особый брокерский счет, доступный для физических лиц резидентов РФ с 01.01.2015. Счет имеет следующие уникальные особенности:

  1. Налоговая льгота — лицо, открывшее ИИС, освобождается от уплаты налога с прибыли, полученной от операций на этом счете, либо может получить налоговый вычет на сумму вклада на ИИС.

  2. 400 тыс. руб в год — максимальный размер пополнения ИИС; минимальный по закону не ограничен, но может быть ограничен по договору с брокером; в Сбербанке минимальной суммы нет.

  3. 3 года с момента открытия счета нельзя снимать деньги, чтобы воспользоваться налоговыми льготами. В случае досрочного снятия денег счет теряет статус ИИС и значит теряется налоговая льгота.

  4. Российские акции и облигации можно приобретать за счет средств ИИС. Хорошая возможность начать торговлю на фондовом рынке.

  5. Дивиденды и купоны могут выводиться на отдельный банковский счет. Это не будет нарушением условий ИИС. Условие вывода дивидендов и купонов оговаривается при заключении договора.


Обратите внимание на п.3. Это означает, что лучше открыть этот счет как можно раньше. Так как срок 3 года отчитывается от даты открытия счета. Вы можете открыть его сегодня, а основные средства ввести только на 3-ий год, и получить затем налоговый вычет. Данный вид счета специально создан правительством для стимулирования инвестиционной активности населения. И я считаю это очень хорошей инициативой.

 

Где открыть ИИС?


Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно практически у каждого российского фондового брокера: Финам, Открытие, БКС, Церих и т.д.
Но после случая с МФЦ — старейшей брокерской компанией, обанкротившейся недавно, — меня лично в фонде интересует максимальная надежность и сведение неторговых рисков к минимуму. Напомню, что в МФЦ ряд сотрудников подозревается в мошенничестве. Они предоставляли фиктивные поручения для перевода клиентских ценных бумаг на счета самого брокера. Среди жертв мошенничества есть даже клиенты, которые работали с МФЦ еще с конца 90-ых гг.

Я решил, что неторговых рисков мне достаточно и на Форексе. А на фондовом рынке с учетом выбранной мною стратегии (см. ниже) я решил добиться максимальной надежности. Поэтому выбрал Сбербанк.

У Сбербанка всего два тарифа: Самостоятельный и Активный.
Самостоятельный — это покупка акций с помощью платформы QUIK. Активный — осуществление операций через телефон.
Нас, как интернет-трейдеров, конечно, будет интересовать торговля через QUIK, тем более, что и по тарифам план «Самостоятельный» более привлекательный.

Основные издержки и комиссии при открытии ИИС в Сбербанке (для QUIK)
Открытие ИИС — бесплатно при выборе аутентификации через СМС (т.н. двухфакторная аутентификация). Есть еще идентификация с помощью USB-ключа, стоимость ключа 1900 руб. Я считаю, что подтверждение через СМС при каждом входе в QUIK вполне достаточно для безопасности.

Комиссия для сделок при обороте до 50 тыс. руб — 0,165%

Плата за депозитарные операции — 177 руб/мес., но только если за отчетный месяц были движения на счете.

Вы можете получить более выгодные условия у других брокеров
Для частой краткосрочной торговли комиссия у Сбербанка довольно высокая. Но в случае долгосрочной покупки акций комиссия в 0,165% будет незаметна.
Однако другие брокеры на месте не сидят. Они могут не только комиссии давать повыгоднее, но и начислять проценты на остаток средств по ИИС. К примеру, Финам сейчас рекламирует +8% годовых на остаток с ежемесячным начислением процентов. Потом получаете налоговый вычет 13% на внесенную сумму в ИИС, и вот уже прибыль составила свыше 20% годовых без всякой торговли. Кроме того, в отличии от Сбербанка Финам предоставляет также доступ к валютной секции с ИИС. Поэтому подумайте, возможно, Вам и не нужен Сбербанк.

В моем случае открытие ИИС является частью единого плана по формированию долгоиграющего портфеля акций. Поэтому, повторюсь, я остановился на Сбербанке для максимальной надежности. Далее опишу, как происходило открытие ИИС в Сбербанке.

 

Как открыть ИИС в Сбербанке


  1. Нам понадобится отделение Сбербанка. Но не простое, а то, в котором оказываются брокерские услуги. В обычные отделения обращаться нет смысла. Большинство консультантов там не знают, как расшифровывается аббревиатура «ИИС».
    Для поиска подходящего отделения переходим на страницу sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/pointsofservice
    Ищем там свой или ближайший город, и открываем соответствующий файл PDF. Вот в нем и обнаружите адрес отделения в своем городе, в которое надо придти для открытия счета.


  2. Для посещения отделения берем с собой паспорт и желательно карту Сбербанка. При этом нужно знать номер счета карты (не путать с номером карты). Узнать номер счета карты можно из документов при оформлении карты, либо через Сбербанк Онлайн.
    Если карты нет, то желательно сделать. По горячей линии Вам могут отвечать, что это не обязательно и что с Вашим брокерским счетом могут связать любую другую карту или счет. Однако на месте может оказаться все иначе. В крайнем случае, если карты Сбербанка еще нет и не хотите ждать 2 недели, пока изготовят полноценную дебетку, то можете заказать карту Моментум — ее выдают сразу же и она бесплатна. На ней не будет Ваших ФИО, поэтому она ограничена в использовании, но для открытия ИИС должна подойти. Только попросите распечатать реквизиты карты при получении.
    Помимо паспорта и карты, Вам нужно будет сообщить сотруднику свой email и телефон. Можете заранее записать их на листочке.


  3. Идем в отдел брокерского обслуживания и говорим, что хотим открыть ИИС. C этого момента Вы попадаете в руки спецов, которые все расскажут, покажут и объяснят. Они изначально ориентированы на работу с неквалифицированными инвесторами, поэтому можете не стесняться задавать любой вопрос.
    Я выбрал:
    — двухфакторную аутентификацию — через СМС, а не через платный USB-ключ;
    — тариф «Самостоятельный» — торговля через QUIK, а не по телефону;
    — выплату дивидендов и купонов не на ИИС, а на карту.

    Когда все вопросы будут утрясены, можно переходить к оформлению. Оно займет 15-30 минут, в ходе которых Вам дадут подписать все сопутствующие анкеты, договора и заявления. Таким образом все можно сделать за одно посещение банка.
    Кстати, вместе с ИИС Вам сделают и обычный брокерский счет. Обратите внимание, что они имеют разные коды договоров.


  4. Ожидаем активации. Активация происходит в течение пары рабочих дней. После чего Вам должны будут позвонить и сообщить, что счет активирован.


 

Установка платформы QUIK и регистрация ключей


Дальнейшие действия описаны на странице sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik
Раскройте там блок «Подключение системы интернет-трейдинга QUIK с использованием двухфакторной аутентификации» (если Вы выбрали идентификация по СМС).
Там есть ссылка на загрузку платформы и описание действий по регистрации ключей.

Для первичного генерирования ключей нужно будет запустить утилиту «Формирование ключей» из папки установки QUIK:


Для регистрации ключей, как я понял, можно использовать как код договора ИИС, так и код договора на обычное брокерское обслуживание. В течение суток Вам должны зарегистрировать ключи. После чего Вы сможете зайти в QUIK.

Очень детальная иллюстрированная инструкция по установке платформы есть здесь — www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/QUIK_manual_SMS.pdf

 

Как пополнить ИИС через Сбербанк Онлайн


Я использую электронные деньги. Поэтому схема в моем случае следующая: дебетовая карта сбербанка привязана к кошельку WebMoney, а уже с карты пополняю ИИС через Сбербанк Онлайн.

Брокерские счета не отображаются в сервисе Сбербанк Онлайн. Для перевода денег нужно:

  1. Выбрать в главном меню Сбербанк Онлайн «Платежи и переводы», затем «Инвестиции и страхование — брокерские счета»

  2. Выбрать «Фондовая биржа ММВБ (акции/облигации)»

  3. Заполнить форму: выбрать карту списания и вбить 5-тизначный код договора. Код договора ИИС отличается от кода договора обычного брокерского счета. Оба кода содержатся в шапке Заявления Инвестора, экземпляр которого Вам выдали.
    Примечание: код договора на брокерское обслуживание с использованием ИИС начинается обычно на символ «S»

  4. Нажимаем «Продолжить», проверяем и отправляем перевод. В течение суток деньги обычно поступают на счет.


 

Осуществляем первую сделку в QUIK


Если Вы раньше торговали через MetaTrader, то при открытии QUIK Вам бросится сразу в глаза, скажем прямо, некоторая убогость и запутанность терминала. В МТ мы привыкли все видеть в одном экране — график, список инструментов, открытые сделки и др. В QUIK все это разнесено по отдельным закладкам и кучам окон. Но привыкнуть можно.

Сначала рекомендую в том же Сбербанке пройти интерактивную обучалку — sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/course/quik/index.html
Там Вас проведут по всем закладкам и основным окнам. Расскажут, как открывать сделку.
В целом это не сложно. В списке инструментов на вкладке «Торговля» правой кнопкой мыши на нужной бумаге вызываем контекстное меню и выбираем там «Выполнить заявку».
Откроется форма открытия сделки.

Показываю заполненную форму на покупку 1 лота акций Московской Биржи:


Инструмент уже должен быть задан, если Вы вышли на форму из таблицы инструментов.

Покупка — выбираем

Цена — Рыночная — ставим галочку, чтобы купить с рынка по ближайшей цене.

Лот 1. Обратите внимание, что лоты на фонде для разных инструментов содержат разное число бумаг. Например, у Вас есть 1000 руб. 1 акция Сбербанка стоит, допустим, 73 рубля. И рядом Вам пишут «Лот: 10». Этот параметр показывает, сколько акций в одном лоте. Это значит, что Вы можете купить 1 лот.
А одна акция АВТОВАЗ стоит 11 руб, и в одном лоте содержится уже 100 акций. Значит для покупки лота Вам нужно уже 1100 рублей. Покупать дробное число лотов нельзя, а значит купить акции АВТОВАЗ Вы на 1000 руб не сможете, хотя и стоят акции дешевле Сбербанковских.

Код клиента. Вот это важно. У Вас на выбор будет несколько кодов. Тут надо выбрать код, соответствующий коду ИИС, а не обычному брокерскому счету.

Дальше жмем «Да», и в следующем окне, если все правильно, подтверждаем операцию. Поздравляю! Вы купили свои первые акции, приобрели кусочек компании ))
Как видите, совсем не сложно.

 

Стратегия работы на ИИС


Я не буду подробно здесь останавливаться на стратегиях. Но кратко моя идея в следующем. Если на форексе я проповедую алгоритмическую торговлю и механические системы, то в фондовом рынке меня привлекает постепенная покупка акций в долгосрок. И начинаю я с малых сумм. И, конечно, без плеч. Это позволяет на первых этапах совсем не заморачиваться по поводу стратегии.

Купили сейчас 10 акций Сбербанка по 73. Завтра, скажем, они опустились до 50. Тем лучше — так как портфель еще не сформирован, то на просадках продолжаем докупать бумаги. Если я вложил в первый месяц всего 5000 руб, то мне совсем не нужно ралли в следующем месяце. Ведь моя цель не заработать 100% с начального небольшого капитала и продать акции. Напротив, я буду с удовольствием набивать портфель при проседании рынка. Главное, делать это последовательно и без фанатизма. Со временем по мере роста портфеля и опыта можно уже обращаться к фундаментальным показателям компаний. Преимущество обычных людей в том, что у нас не стоит задача распределить сразу 10 миллионов рублей по российским бумагам и беспомощно наблюдать потом, как из-за геополитики капитал проседает на 50%. Нет, мы спокойно копим с помощью посильных вложений и наблюдаем за рынком.

Так или иначе, считаю, что ИИС — хорошая возможность начать работать с акциями любому человеку. Я этой возможностью воспользовался и надеюсь, что теперь буду больше писать о фондовом рынке.
  • +11
  • Просмотров: 30940
  • 23 апреля 2015, 17:44
  • Kaur
Понравилcя материал? Не забудьте поставить плюс и поделиться в социальной сети!

Вступите в группу "Школа трейдеров", чтобы следить за обновлениями
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ГРУППЕ
присоединиться
  Предыдущая запись в группе
Оптимизация торговой стратегии по месяцам - TMY
06 апреля 2015
01 августа 2015

Комментарии (30)

+
+2
вот вот! депозит не сольешь, главное не пылить, а ждать!!!
avatar

  18  seryi Сообщений: 781 - seryi

  • 23 апреля 2015, 17:54
+
+2
В своё время у меня возникли трудности с активацией программы Квик. Подробностей уже не помню, хотя и были письменные инструкции… пришлось работать через Транзак. В Финаме дело было. Но это так…
По поводу стратегии… думаю логично составлять портфель из акций разных секторов. Банки, энергетика, нефть и т.д. Иногда не плохо растут акции второго эшелона обычно на корпоратовных новостях, правда угадать с ними сложно.
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 23 апреля 2015, 20:05
+
+1
По поводу стратегии… думаю логично составлять портфель из акций разных секторов. Банки, энергетика, нефть и т.д.

Я согласный. Сейчас пока суммы еще небольшие, моя цель взять хотя бы по минимуму акции тех компаний, которым я симпатизирую и в перспективность которых верю: акции непосредственно самой Московской биржи, Яндекс, Алроса… Чем больше будет денег в портфеле, тем тщательнее и взвешеннее буду подходит к формированию портфеля.
Думаю, об этом еще буду писать в отдельных топиках.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 23 апреля 2015, 21:49
+
0
это точно… кто-то в кризис теряет деньги, а кто-то очень даже хорошо зарабатывает, но для этого нужен стартовый капитал…
avatar

  0  Hosha Сообщений: 5 - Забанен

  • 4 мая 2015, 18:07
+
+2
Я фондовым рынком ранее не интересовался.
Поэтому задам дилетантские вопросы…
А вот интересно, у нас кто нибудь из компаний, чьи акции торгуются на фондовом рынке, платит дивиденды по своим акциям?
И если да, то они приходят держателю, если акции куплены через тот же QUIK?
avatar

  13  Fargo Сообщений: 488

  • 23 апреля 2015, 22:34
+
+3
А вот интересно, у нас кто нибудь из компаний, чьи акции торгуются на фондовом рынке, платит дивиденды по своим акциям?

Да, конечно. Многие платят неплохой процент, направляя 10-30% от прибыли на выплату дивидендов. Дивидендная доходность может превышать 10% годовых.
В выплате высоких дивидендов замечены Норильский никель, Северсталь, Сургутнефтегаз, М.Видео и другие

Причем, как я написал, дивиденды можно сразу направить на внешние счета (на карту, например), а не оставлять на ИИС.
Редактирован: 24 апреля 2015, 00:35
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 23 апреля 2015, 22:49
+
+2
И если да, то они приходят держателю, если акции куплены через тот же QUIK?

Да. QUIK — это стандартная платформа для торговли на фонде. Все сделки через надежного брокера реальны. Все акции записываются за покупателем в депозитарии. Кроме того, сегодня все ценные бумаги — бездокументарные. Бумажного варианта просто нет. Поэтому покупка через QUIK является одним из основных путей приобретения ценных бумаг.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 23 апреля 2015, 22:53
+
0
Вспомнил ещё… была возможность кроме акций покупать облигации, а там доходность стабильная в виде купонного дохода… Такой вариант не рассматривали?
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 24 апреля 2015, 09:17
+
+1
Пока держу в уме их. Тем знакомым, кого интересует пассивный заработок и накопления, а не торговля, рассказываю про ОФЗ. Сам на этом счете не планирую брать облигации.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 24 апреля 2015, 09:23
+
0
Платят все компании если на отчётном собрании принимается решение о выплате дивидендов. На которое приглашают всех кто хоть один день владел акциями компании. Письмами потом завалят.Другое дело что дивиденды копеечные. Бывает даже меньше копейки на одну акцию.Средства зачисляют на торговый счёт. Как раз где то в это время проходят эти собрания на которых обсуждаются данные вопросы. Возможно Руслану уже в этом году придут приглашения на них.
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 24 апреля 2015, 09:03
+
+1
Оччень интересная статья СПАСИБО Руслан!!! А теперь по существу — увидел в статье знакомое слово АВТОВАЗ у меня с советских времён болтаются эти акции помоему щас не помню точно 320 шт каких то самых простых ( надо поразбираться с ними ) всё оформлено в депозитарии постоянно приходят письма — за проголосовать. Так вот можно или нет мне их будет ввести в торговлю как то или надо будет вводить средства для покупки — сам то я вооще не бум бум в этом так что совету всегда буду рад.
avatar

  22  SerOv Сообщений: 859 - Сергей

  • 24 апреля 2015, 09:29
+
0
Письма приходят, а дивиденды? Посмотрите здесь может найдёшь то что надо www.lada.ru/registrar.xml
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 24 апреля 2015, 09:34
+
0
Ни разу дивидендов не видел где и как их искать не знаю. За ссыль спасибо — полюбопытствую.
avatar

  22  SerOv Сообщений: 859 - Сергей

  • 24 апреля 2015, 09:40
+
0
Дивидендная история для АВТОВАЗа — info.avtovaz.ru/index.php?id=282

Там можно посмотреть годы, когда выплачивались дивиденды и размер дивидендов на акцию.
Однако если акционер не получает дивиденды из-за неправильно указанных реквизитов, то дивиденды возвращаются эмитенту. Эмитент может через 3 года обратить возвращенные дивиденды в свой доход. Учитывая, что АВТОВАЗ не выплачивал дивиденды с 2008 года, то сейчас уже весь предыдущий недополученный дивидендный доход с большой вероятностью мог пропасть.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 24 апреля 2015, 10:33
+
0
Спасибо — посмотрю с какого года мои акции. Здаётса мне гораздо позднее гдето с 2009 вроде уточню конечно.
avatar

  22  SerOv Сообщений: 859 - Сергей

  • 24 апреля 2015, 10:45
+
+1
Так вот можно или нет мне их будет ввести в торговлю

Нужно найти, в каком депозитарии зарегистрированы акции.
Открыть счет у брокера любого. Можно и у Сбербанка по схеме описанной выше, так как вместе с ИИС выдается и обычный брокерский счет.
И затем сделать поручение для передачи бумаг на депозитарий брокера. Исполнение этого поручения может быть платным.

Стоимость одной акции АВТОВАЗ сейчас 11,70
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 24 апреля 2015, 10:17
+
0
Спасибо обязательно займусь этим.
avatar

  22  SerOv Сообщений: 859 - Сергей

  • 24 апреля 2015, 10:32
+
+1
а ведь были по 40 с лишним))) Я на них неплохо поднялся в своё время ))
avatar

  13  writelint00 Сообщений: 592 - writelint

  • 24 апреля 2015, 10:59
+
0
По поводу дивидендов… Газпром утвердил выплату по 7рублей 20 коп. на акцию… так же как и в прошлом…
Руслан, вы не пополнили портфель Газом?:) 
avatar

  22  NIKITa1 Сообщений: 2733

  • 16 июля 2015, 08:51
+
+1
Нет, я пока решил не брать флагманов. Может и зря. Но так или иначе портфель пока очень скромный. Его даже называть портфелем будет нескромно :) 
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 11 августа 2015, 09:31
+
0
говорят карты сбербанка блокируют, если есть переводы с вебмани подозрительные, бишоп только сегодня писал(
avatar

  7  Howard Сообщений: 68 - Howard

  • 10 августа 2015, 23:26
+
0
И я вынужден согласиться с ним. Сообщения в сети выглядят убедительно и тревожно. Рисковать не стоит.

Однако, если предварительно вы сами завели деньги в ВМ, скажем, через терминалы, то квитанции подойдут в качестве документов, подтверждающих происхождение средств.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 11 августа 2015, 09:17
+
0
Осуществляем первую сделку в QUIK

Если Вы раньше торговали через MetaTrader,


И сейчас можно через MetaTrader 5.


MetaTrader 5 на фондовых рынках
Все преимущества, функции, а также сервисы MetaTrader 5 
доступны и при работе на фондовых рынках. 

В настоящий момент платформа MetaTrader 5 имеет шлюзы
 и прошла сертификацию следующих бирж:

Московская Биржа (экс-РТС)
Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX)
Bourse Africa (экс-GBOT)
BM&FBOVESPA (Бразильская биржа)
Chicago Mercantile Exchange (CME)
Warsaw Stock Exchange (WSE)
Australian Securities Exchange (ASX)
Borsa Istanbul (BIST)


Брокеры например Открытие: open-broker.ru/ru/trading/
avatar

  26  AM2 Сообщений: 6769 - Андрей

  • 11 августа 2015, 10:14
+
0
Да, но я объяснял в топике, почему выбрал Сбербанк.
Те, кто выберет брокера с МТ5, тому объяснения нужны будут в меньшей степени. Поэтому важнее было показать Квик. Для тех, кто также выберет (или уже выбрал) Сбербанк.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 11 августа 2015, 11:59
+
0
Привет, подскажи пожалуйста, не нарушил ли я условия договора по ИИС (вариант 2) не превысил ли лимит в 400 тыс?:
Пример: в течение года внес 400тыс, купил акции, продал еще купил(денег на счете 50 тыс+акции), на второй год внес еще 400 и то же самое (на конец года опять 50тыс+акции), на третий год внес еще 400, на конец года все продал и вышло на счете 3 мл.
Или главное вносить на счет (из вне, например с карточки) не больше 400тыс, а то что я (допустим) заработаю миллионы и это все освободится от НДФЛ???
avatar

  0  konstantin302 Сообщений: 2

  • 9 октября 2015, 01:16
+
+1
Или главное вносить на счет (из вне, например с карточки) не больше 400тыс, а то что я (допустим) заработаю миллионы и это все освободится от НДФЛ???

Да, надо придерживаться годового лимита по сумме пополнения ИИС, а прибыль может быть любая.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 10 октября 2015, 11:35
+
0
подскажите, сработает ли такая стратегия...«ввожу деньги на обычный брокерский счет, зарабатываю, потом по 400 тыс 1 раз в год перевожу на ИИС и там тоже их вкладываю… итого получается что зарабатываю максимально сколько можно выжать с 400 тыс на ИИС, а остальные средства на обычном брокерском.»
При переводе средств с брокерского счета на ИИС ндфл снимается? и когда именно? может можно просто переводить всю прибыль (не больше 400 тыс) на ИИС и при выводе через 3 года ндфл взиматься не будет?
avatar

  0  konstantin302 Сообщений: 2

  • 10 октября 2015, 14:21
+
0
Налог на доход с обычного брокерского счета все равно придется уплатить. В данном случае не важно, куда была переведена прибыль. Важно, что она появилась в результате работы на обычном брокерском счете, который не является ИИС. И с нее будет уплачен налог.
avatar

  47  Kaur Автор Сообщений: 1322 - Руслан Каюмов

  • 13 октября 2015, 14:46
+
0
при какой среднегодовой доходности ИИС типа А будет выгоднее ИИС типа Б (с учетом полного реивенстирования) (400 000 руб в год)?
avatar

  0  talert Сообщений: 1

  • 13 января 2016, 18:20

Зарегистрируйтесь или авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий
Начать торговлю с Альпари

 
Как начать: открываем первую торговую сделку за 7 шагов →